Miksi rahanpesun torjuntamme on olemassa
Rahapelialalla liikkuu paljon rahaa, ja tämä tekee siitä houkuttelevan kohteen väärinkäytöksille, joissa yritetään häivyttää varojen todellista alkuperää. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaohjelmamme on rakennettu estämään tällaisia yrityksiä ja varmistamaan, että sivustollamme liikkuvat varat ovat laillista alkuperää.
Ohjelmamme ei kohdistu vain suuria summia liikutteleviin toimijoihin, vaan se koskee kaikkia tilejämme yhdenvertaisesti. Tämä johdonmukaisuus on tärkeää, koska poikkeavia tilanteita ei voi tunnistaa luotettavasti, jos tarkistuksia tehtäisiin vain valikoidusti tietyille pelaajille.
Toimimme Curaçaon peliviranomaisen myöntämän lisenssin alaisuudessa, ja lisenssimme edellyttää meiltä toimivaa rahanpesun torjuntaohjelmaa. Yleisellä tasolla kuvattuna tarkoituksemme on suojata sekä sivustoamme että pelaajiamme tilanteilta, joissa rikollista alkuperää oleva raha yritettäisiin naamioida tavalliseksi pelaamiseksi.
Ohjelmamme kattaa koko asiakassuhteen elinkaaren rekisteröitymisestä tilin mahdolliseen sulkemiseen asti, ja päivitämme sitä säännöllisesti vastaamaan muuttuvia riskejä ja sääntelyn vaatimuksia.
Tunne asiakkaasi -periaatteemme
Tunne asiakkaasi -periaatteemme tarkoittaa, että pyrimme varmistamaan, kuka tilin takana todella on. Tämä alkaa jo rekisteröitymisvaiheessa, kun pelaaja antaa perustietonsa meille, ja jatkuu tarpeen mukaan tarkemmilla tarkistuksilla myöhemmin asiakassuhteen aikana.
Periaatteemme tarkoitus ei ole hidastaa pelaamista turhaan, vaan varmistaa, että tili kuuluu oikeasti sille henkilölle, joka sitä käyttää, ja että kyseinen henkilö täyttää ikävaatimukset ja muut edellytykset. Tämä suojaa sekä meitä että muita pelaajiamme väärinkäytöksiltä.
Käytännössä tunne asiakkaasi -periaatteemme näkyy pelaajalle asiakirjapyyntöinä ja joskus lisäkysymyksinä tilin käytöstä. Näihin vastaaminen sujuvasti nopeuttaa yleensä koko prosessia huomattavasti ja mahdollistaa nostojen käsittelyn ilman turhia viiveitä.
Sovellamme riskiperusteista lähestymistapaa, mikä tarkoittaa, että tarkistustemme laajuus vaihtelee pelaajan riskitason mukaan. Matalan riskin pelaajilta pyydämme yleensä vain perustason tietoja, kun taas korkeamman riskin tilanteissa selvitämme asioita perusteellisemmin.
Miksi teemme tarkistuksia
Rahanpesun torjunta ei ole meille muodollisuus, vaan tapa varmistaa, että jokainen tilimme kuuluu oikealle henkilölle ja että varat liikkuvat turvallisesti. Tämä sivu kuvaa ohjelmaamme yleisellä tasolla eikä ole oikeudellista neuvontaa.
KYC-asiakirjat ja henkilöllisyyden varmistaminen
Ennen ensimmäistä kotiutusta pyydämme yleensä kuvallisen henkilöllisyystodistuksen, jolla varmistamme nimen, syntymäajan ja sen, että pelaaja on täysi-ikäinen. Tämä on vakiokäytäntömme, joka koskee kaikkia pelaajia riippumatta talletusten suuruudesta.
Joissain tilanteissa pyydämme myös osoitteen vahvistavaa asiakirjaa, kuten laskua tai muuta virallista dokumenttia, joka ei ole vanhempi kuin muutama kuukausi. Tämä auttaa meitä varmistamaan, että tilillä ilmoitetut tiedot vastaavat todellisuutta ja että kotiutukset ohjautuvat oikealle henkilölle.
Voimme myös pyytää maksuvälineen omistajuutta vahvistavan asiakirjan, kuten kuvan pankkikortista tai pankin vahvistuksen tilinomistuksesta, erityisesti silloin kun talletus- ja kotiutustapa vaatii lisävarmistusta.
Kun asiakirjat on kertaalleen toimitettu ja hyväksytty, niitä ei yleensä tarvitse toimittaa uudelleen samaan tarkoitukseen, ellei tilanne muutu tai ellei lisätarkistus ole tarpeen myöhemmin jostain muusta syystä, kuten voimassaolon päättymisestä.
Näin pääset alkuun
Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus ja varojen alkuperä
Tietyissä tilanteissa sovellamme tavallista tarkempaa eli tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta. Tämä koskee esimerkiksi tilanteita, joissa talletusten tai kotiutusten määrä kasvaa merkittävästi, pelaajan käyttäytymisessä havaitaan poikkeamia tai pelaaja luokitellaan muuten korkeamman riskin asiakkaaksi.
Tehostetussa tarkastelussa saatamme pyytää yleisellä tasolla tietoa siitä, mistä pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin. Tämä ei tarkoita epäluottamusta yksittäistä pelaajaa kohtaan, vaan on osa vakiintunutta käytäntöämme, joka koskee kaikkia vastaavassa tilanteessa olevia pelaajia.
Kysymyksiin vastaaminen selkeästi ja totuudenmukaisesti on nopein tapa edetä prosessissa. Tarvittaessa pyydämme tositteita, kuten palkkatodistusta, verotustietoja tai muuta dokumenttia, joka tukee annettua selvitystä varojen alkuperästä.
Tämän tyyppiset kysymykset ovat yleisiä koko rahapelialalla, eivätkä ne ole merkki siitä, että pelaajaa epäiltäisiin automaattisesti mistään väärinkäytöksestä. Ne ovat osa normaalia riskienhallintaamme ja lisenssimme edellyttämää huolellisuusvelvoitetta.
Transaktioiden valvonta ja kynnysarvot
Seuraamme sivustollamme maksuliikennettä jatkuvasti, jotta poikkeavat kuviot, kuten epätavallisen suuret tai tiheät talletukset, huomataan ajoissa. Tämä seuranta tapahtuu taustalla eikä yleensä vaikuta tavalliseen pelaamiseen millään tavalla.
Sovellamme sisäisiä kynnysarvoja, joiden ylittyessä tapahtuma nostetaan tarkempaan tarkasteluun. Kynnysarvot voivat perustua yksittäisen tapahtuman suuruuteen, tietyn ajanjakson kumulatiiviseen summaan tai pelaajan tavanomaisesta käyttäytymisestä poikkeavaan muutokseen.
Jos jokin tapahtuma poikkeaa selvästi pelaajan aiemmasta käyttäytymisestä, se voi johtaa lisäselvitykseen ennen kuin kotiutus käsitellään loppuun. Tämä on ennaltaehkäisevä toimenpide, joka suojaa sekä sivustoamme että pelaajaa itseään mahdollisilta väärinkäytöksiltä.
Seurantamme tarkkoja teknisiä yksityiskohtia emme kerro julkisesti, koska se heikentäisi järjestelmämme tehokkuutta. Yleisellä tasolla voimme kuitenkin todeta, että seuranta on jatkuvaa ja koskee kaikkia tilejämme yhdenvertaisesti.
Epäilyttävän toiminnan ilmoittaminen
Kun havaitsemme toimintaa, joka viittaa mahdolliseen rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, olemme velvollisia raportoimaan siitä toimivaltaiselle viranomaiselle sovellettavan lainsäädännön mukaisesti. Tämä velvoite on osa lisenssiehtojamme.
Emme yleensä voi kertoa pelaajalle, jos hänen tilinsä toiminnasta on tehty ilmoitus viranomaiselle, sillä tämä voisi vaarantaa mahdollisen tutkinnan. Tämä on yleinen käytäntö koko alalla eikä koske vain meitä.
Sisäisesti nimeämme vastuuhenkilön, joka arvioi epäilyttäviksi merkityt tapaukset ja päättää jatkotoimista. Tämä varmistaa, että päätökset tehdään johdonmukaisesti ja asiantuntemuksella koko organisaatiossamme.
Miksi kolmannen osapuolen maksuja ei hyväksytä
Talletukset ja kotiutukset on tarkoitettu tehtäväksi meillä ainoastaan tilinhaltijan omalla maksuvälineellä. Kolmannen osapuolen, kuten perheenjäsenen tai ystävän, maksuvälinettä emme hyväksy, koska se vaikeuttaisi varojen alkuperän ja omistuksen varmistamista.
Tämä sääntö suojaa myös sitä henkilöä, jonka maksuväline saattaisi muuten päätyä käytetyksi ilman hänen tietämystään tai suostumustaan. Se estää myös tilanteita, joissa yksi tili yrittäisi hyödyntää useamman henkilön maksuvälineitä bonusetujen moninkertaistamiseksi.
Jos talletus vahingossa tehdään väärällä maksuvälineellä, selvitämme tilanteen tapauskohtaisesti yhdessä pelaajan kanssa. Yleensä palautamme varat alkuperäiselle maksutavalle heti kun tilanne on vahvistettu ja dokumentoitu.
Henkilöstön koulutus, tietojen säilytys ja pakotevalvonta
Henkilöstömme, joka käsittelee rahanpesun torjuntaan liittyviä tilanteita, saa säännöllistä koulutusta tunnistamaan epätavalliset tapahtumat ja toimimaan niiden mukaisesti sisäisten vastuidemme mukaan. Koulutus kattaa muun muassa asiakirjojen aitouden arvioinnin ja epäilyttävän käyttäytymisen tunnistamisen.
Seulomme asiakkaitamme myös pakotelistoja ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden eli PEP-asemaa vastaan osana rekisteröitymis- ja tarkistusprosessiamme. Jos pelaaja tunnistetaan pakotelistalta tai poliittisesti vaikutusvaltaiseksi henkilöksi, sovellamme tehostettua tarkastelua ennen kuin toimintaa voidaan jatkaa normaalisti.
Säilytämme asiakastietoja ja transaktiotietoja usean vuoden ajan sovellettavan lainsäädännön ja lisenssimme edellyttämällä tavalla, jotta voimme tarvittaessa toimittaa tietoja viranomaisille jälkikäteen tehtävää selvitystä varten.
Jos pelaaja kieltäytyy toimittamasta pyydettyjä tunnistautumis- tai selvitysasiakirjoja, meillä on oikeus rajoittaa tiliä, pidättää kotiutuksia tai sulkea tili kokonaan, kunnes tarvittavat tiedot on toimitettu ja tarkistettu. Tämä on välttämätöntä, jotta voimme täyttää lisenssimme mukaiset velvoitteemme.
Näin asia edistyy
- Vaihe 1Rekisteröityminen
Luot tilin meille omilla tiedoillasi, jolloin perusta tunne asiakkaasi -periaatteellemme syntyy heti alussa.
- Vaihe 2Ensimmäinen tarkistus
Ennen ensimmäistä kotiutusta pyydämme kuvallisen asiakirjan ja tarvittaessa lisätietoa varojen alkuperästä.
- Vaihe 3Jatkuva seuranta
Seuraamme maksukuvioita ja tilin käyttöä jatkuvasti, ja reagoimme poikkeamiin tarpeen mukaan.
- Vaihe 4Mahdollinen lisäselvitys
Jos jokin tapahtuma vaikuttaa poikkeavalta, voimme rajoittaa tiliä tilapäisesti tarkistustemme ajaksi.
Hyödyllisiä vinkkejä
Tarkistusvaiheemme käytännössä
| Vaihe | Mitä tarkistamme | Mitä pelaajalta pyydämme |
|---|---|---|
| Rekisteröityminen | Perustiedot ja ikä | Nimi, syntymäaika ja yhteystiedot |
| Ensimmäinen kotiutus | Henkilöllisyys | Kuvallinen henkilöllisyystodistus |
| Osoitteen varmistus | Asuinpaikka | Osoitetta osoittava asiakirja tarvittaessa |
| Varojen alkuperä | Pelaamiseen käytettyjen varojen tausta | Selvitys tulonlähteestä tapauskohtaisesti |
| Poikkeava kuvio | Epätavallinen talletus tai kotiutus | Lisäselvitys kyseisestä tapahtumasta |
| Maksutavan varmistus | Talletuksen ja kotiutuksen yhteensopivuus | Vahvistus samasta maksutavasta |
| Riskiluokitus | PEP-asema ja pakotelistat | Ei yleensä lisätoimia tavalliselta pelaajalta |
Mitä tarkistuksemme tarkoittavat pelaajalle
- +kukaan muu ei pysty käyttämään tiliäsi omiin tarkoituksiinsa
- +kotiutus ohjautuu aina tunnistettuun ja omaan maksutapaasi
- +poikkeavat tapahtumat huomataan ja niihin puututaan ajoissa
- +henkilötietosi käsitellään osana valvottua prosessia
- +tilisi käyttöä seurataan myös silloin, kun et itse sitä huomaisi
- ?asiakirjojen toimittaminen vie hetken aikaa
- ?kotiutus viivästyy hieman lisäselvityksemme ajaksi
- ?kolmannen osapuolen maksuja ei voida hyväksyä
- ?tili voidaan rajoittaa tilapäisesti tarkistuksemme keston ajaksi
“Tarkistuksemme eivät ole este pelaamiselle, vaan tapa varmistaa, että jokainen tili ja jokainen maksu kuuluu oikealle henkilölle. Se on osa turvallista pelikokemusta alusta loppuun.
Jettbet Casino -tiimi
Miksi minulta pyydetään henkilöllisyystodistus ennen kotiutusta meillä?
Henkilöllisyystodistus varmistaa meille, että tili kuuluu sinulle ja että täytät ikävaatimukset pelaamiselle. Tämä on vakiokäytäntömme, joka koskee kaikkia pelaajia riippumatta talletusten tai voittojen suuruudesta. Tarkistamme yleensä vain kerran, ja kun asiakirjat on hyväksytty, seuraavat kotiutukset etenevät ilman samaa selvittelyä. Käytäntömme suojaa sekä sinua että sivustoamme väärinkäytöksiltä, koska se varmistaa, ettei kukaan muu pysty käyttämään tiliäsi tai vastaanottamaan kotiutuksia sinun sijastasi.
Voinko käyttää ystäväni pankkitiliä talletukseen meillä?
Ei, talletukset ja kotiutukset tulee tehdä meillä ainoastaan omalla maksuvälineelläsi. Kolmannen osapuolen maksuvälineen käyttäminen ei ole sallittua, koska se vaikeuttaisi varojen alkuperän ja omistuksen jäljittämistä osana rahanpesun torjuntaamme. Sääntömme suojaa myös maksuvälineen omistajaa, ettei hänen tiliään käytetä ilman selkeää omaa kontrollia. Jos talletus tehdään vahingossa väärällä maksuvälineellä, selvitämme asian yhdessä kanssasi tapauskohtaisesti ja pyrimme palauttamaan varat alkuperäiselle lähteelle heti kun tilanne on vahvistettu.
Miksi tiliäni voidaan rajoittaa tarkistuksemme ajaksi?
Tilin tilapäinen rajoittaminen liittyy tilanteisiin, joissa jokin tapahtuma, kuten poikkeava talletus tai kotiutus, vaatii lisäselvitystä ennen kuin toimintaa voidaan jatkaa normaalisti. Tämä ei automaattisesti tarkoita, että jotain väärää olisi tapahtunut, vaan on ennaltaehkäisevä toimenpide, joka on osa vakiintunutta valvontakäytäntöämme. Rajoituksen aikana kerromme, mitä tietoja tai asiakirjoja tarvitsemme tilanteen selvittämiseksi. Kun tarvittavat tiedot on toimitettu ja tarkistettu, palautamme tilin normaaliin tilaan mahdollisimman sujuvasti.
Mitä tapahtuu, jos kieltäydyn toimittamasta pyydettyjä tunnistautumisasiakirjoja?
Jos kieltäydyt toimittamasta pyytämiämme tunnistautumis- tai selvitysasiakirjoja, meillä on oikeus rajoittaa tiliäsi, pidättää kotiutuksia tai sulkea tili kokonaan, kunnes tarvittavat tiedot on toimitettu. Tämä johtuu siitä, että lisenssimme edellyttää meiltä toimivaa rahanpesun torjuntaohjelmaa, jota emme voi täyttää ilman riittäviä tietoja pelaajasta. Suosittelemme aina toimittamaan pyydetyt asiakirjat mahdollisimman pian, jotta tilisi käyttö voi jatkua normaalisti ilman pitkittynyttä rajoitusta.
Nouse siivilleen Jettbetillä
Rahanpesun torjunta on kiinteä osa toimintaamme joka päivä. Tällä sivulla kerromme, miksi tunnistautuminen ja maksujen seuranta ovat meille tärkeitä, mitä pelaajalta voidaan pyytää ja miten ohjelmamme lopulta suojaa myös sinua pelaajana.
Pelaa nyt